Agent skill

Rahanpesun Estaminen

by akunikkola in akunikkola/claude-for-legal-finland

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Suomessa (laki 444/2017).

MITAuto-check passed

Install Rahanpesun Estaminen

skills CLI
$ npx skills add akunikkola/claude-for-legal-finland --skill rahanpesun-estaminen -a claude-code

Project install by default; add -g for ~/.claude/skills/.

GitHub CLI
$ gh skill install akunikkola/claude-for-legal-finland rahanpesun-estaminen --agent claude-code

Project scope by default; add --scope user for a personal install. Needs GitHub CLI 2.90.0 or later (public preview).

Manual copy
$ git clone --depth 1 https://github.com/akunikkola/claude-for-legal-finland.git skills-src && mkdir -p .claude/skills && cp -r skills-src/pankki-ja-rahoitus/skills/rahanpesun-estaminen .claude/skills/rahanpesun-estaminen && rm -rf skills-src

Use ~/.claude/skills/ instead of .claude/skills for a personal install. The folder must contain SKILL.md.

Claude Code skills documentation · loads skills from .claude/skills/

Facts

Skill name
rahanpesun-estaminen
GitHub stars
109
Token cost
~1.4k tokens
SKILL.md length
433 words
Files
2
Skills in repo
62
Repo updated
First seen
Licence
MIT

At a glance

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Suomessa (laki 444/2017).

  • Works in 6 steps: Tunnistaminen ja todentaminen —… → Tosiasialliset edunsaajat — omistus- ja… → PEP-asema — poliittisesti… → …
  • SKILL.md covers Tarkista laki ja EU-paketti…, Vaihe 1: Soveltamisala — onko…, Vaihe 2: Riskiarvio and Vaihe 3: Asiakkaan tunteminen…, plus 4 more sections
  • Instructions only: no scripts, shell commands, URLs or credentials in SKILL.md

What it does

Rahanpesun Estaminen is an agent skill from akunikkola/claude-for-legal-finland. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Suomessa (laki 444/2017). Käytä tätä skilliä, kun organisaatio arvioi, onko se ilmoitusvelvollinen, rakentaa tai päivittää AML-compliance-ohjelmaa (riskiarvio, asiakkaan tunteminen, monitorointi), selvittää tosiasiallisia edunsaajia, käsittelee epäilyttävää liiketoimea tai ilmoitusta selvittelykeskukselle, tai valmistautuu valvojan (Finanssivalvonta, aluehallinnon AML-valvoja) tarkastukseen. Triggeröi sanoista: rahanpesu, AML, KYC, asiakkaan tunteminen…

Its SKILL.md is about 1.4k tokens, which your agent loads only when the skill is triggered. The skill folder holds 2 other files (for example `agents/openai.yaml`).

The repository describes itself as: Avoimen lähdekoodin Claude-skillit ja -plugarit suomalaiseen juridiseen työhön — Finnish legal skills & plugins for Claude (Finlex, oik.ai, KKO/KHO). The licence is MIT.

Example prompts

  • “/rahanpesun-estaminen”

Workflow steps

6 steps, taken from the first numbered list in SKILL.md.

  1. Tunnistaminen ja todentaminen — luonnollinen henkilö ja yhteisö;
  2. Tosiasialliset edunsaajat — omistus- ja määräysvaltaketju;
  3. PEP-asema — poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt,
  4. Tehostettu vs. yksinkertaistettu tunteminen — milloin kumpikin
  5. Jatkuva seuranta — liiketoimien monitorointi suhteessa
  6. Säilytys ja tietosuoja — säilytysajat ja

What it can do on your machine

Read from SKILL.md and the folder at commit 6294330. It shows what the files ask for, not the result of running them.

  • Tool permissions

    Pre-approves nothing: there is no allowed-tools line, so your agent's usual permission prompts apply.

    From allowed-tools in the SKILL.md frontmatter.

  • Runs code

    No scripts in the folder and no shell commands in SKILL.md.

    From the folder's file list and the shell code blocks in SKILL.md.

  • Network

    No URLs in SKILL.md.

    From URLs in SKILL.md, links to its own repository left out.

  • Credentials

    Names no API keys, tokens, secrets or passwords.

    From names ending in _API_KEY, _TOKEN, _SECRET, _KEY or _PASSWORD in SKILL.md.

Context cost

Rahanpesun Estaminen loads about 1.4k tokens when it runs. Until then it costs about 171 tokens; SKILL.md has 433 words of instructions outside code blocks.

Always · name and description, kept in context so the agent knows when to use it
~171
When it runs · the whole SKILL.md, loaded when a task matches
~1.4k

Estimates: characters ÷ 4, the usual rule of thumb; real counts depend on the model's tokenizer. Scripts and assets cost tokens only if the agent reads them.

Safety

Auto-check passed

The automated check found no risky patterns in SKILL.md.

Automated static check — not a guarantee. Review scripts before installing. It scans the text of SKILL.md for risky patterns (piping downloads into a shell, reading credential files, hidden Unicode, destructive commands); files beside SKILL.md are not scanned.

SKILL.md

The full file from akunikkola/claude-for-legal-finland at commit 6294330, republished under its MIT licence (© akunikkola). 433 words, ~1,372 tokens.

Download SKILL.mdSave it as .claude/skills/rahanpesun-estaminen/SKILL.md (or your agent's skills folder). This skill also uses 1 other file; get the full folder from GitHub.
name
rahanpesun-estaminen
description
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Suomessa (laki 444/2017). Käytä tätä skilliä, kun organisaatio arvioi, onko se ilmoitusvelvollinen, rakentaa tai päivittää AML-compliance-ohjelmaa (riskiarvio, asiakkaan tunteminen, monitorointi), selvittää tosiasiallisia edunsaajia, käsittelee epäilyttävää liiketoimea tai ilmoitusta selvittelykeskukselle, tai valmistautuu valvojan (Finanssivalvonta, aluehallinnon AML-valvoja) tarkastukseen. Triggeröi sanoista: rahanpesu, AML, KYC, asiakkaan tunteminen, tosiasiallinen edunsaaja, PEP, poliittisesti vaikutusvaltainen, epäilyttävä liiketoimi, selvittelykeskus, goAML, tehostettu tuntemisvelvollisuus, pakotteet.

Rahanpesun estäminen — velvoitteet ja compliance

Tämä skill jäsentää rahanpesulain (444/2017) velvoitteet ja rakentaa ilmoitusvelvollisen compliance-ohjelman. Perusteet: ../rahoitus-ja-vakuudet/references/rahoitus-perusteet.md.

Vastuuvapaus: ohjelma- ja prosessiluonnokset ovat tarkistettavia — ei oikeudellista neuvontaa. Rahanpesun toteuttamista ei avusteta missään muodossa — ja huomaa, että myös oikeudelliset palveluntarjoajat ovat eräissä toimeksiannoissa itse ilmoitusvelvollisia. Katso pankki-ja-rahoitus/CLAUDE.md.

Tarkista laki ja EU-paketti lähteestä

Hae 444/2017:n säännökset juristi:oikeustutkimus-skillillä. EU:n AML-sääntely on uudistumassa asetuspohjaiseksi (AML-paketti, AMLA) — tarkista voimassa oleva kerros lähteestä ennen kuin kuvaat velvoitteen; kansallinen laki muuttuu paketin myötä.

Vaihe 1: Soveltamisala — onko organisaatio ilmoitusvelvollinen?

Käy lain soveltamisalaluettelo läpi lähteestä: luotto- ja rahoituslaitokset, maksupalvelut, virtuaalivaluuttatoimijat, tilintarkastajat, kirjanpitäjät, veroneuvojat, oikeudellisia palveluja tarjoavat (tietyt toimeksiannot: kiinteistö- ja liiketoimintakaupat, varojen hoito, yhtiöiden perustaminen), kiinteistönvälittäjät, taidekauppa ym. — rajaukset ja kynnykset lähteestä. Kirjaa, miltä osin toiminta kuuluu soveltamisalaan.

Vaihe 2: Riskiarvio

Lakisääteinen oma riskiarvio on ohjelman perusta:

  • Asiakasriskit (PEP, ulkomaiset kytkennät, käteisvaltaisuus, monimutkaiset rakenteet), tuote- ja palveluriskit, maantieteelliset riskit (korkean riskin valtiot — luettelo lähteestä), jakelukanavat.
  • Dokumentoi metodologia ja päivitysrytmi; johda toimenpiteet riskeistä (riskiperusteinen lähestymistapa).

Vaihe 3: Asiakkaan tunteminen (KYC/CDD)

  1. Tunnistaminen ja todentaminen — luonnollinen henkilö ja yhteisö; etätunnistamisen vaatimukset lähteestä.
  2. Tosiasialliset edunsaajat — omistus- ja määräysvaltaketju; edunsaajarekisterin tiedot (PRH) eivät yksin riitä — velvollisuus omaan selvitykseen; ristiriidoista ilmoitusvelvollisuus rekisteriin.
  3. PEP-asema — poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt, perheenjäsenet ja yhtiökumppanit → tehostettu menettely.
  4. Tehostettu vs. yksinkertaistettu tunteminen — milloin kumpikin sallittu/pakollinen (lähteestä); kirjeenvaihtajasuhteet, korkean riskin valtiot.
  5. Jatkuva seuranta — liiketoimien monitorointi suhteessa asiakkaan profiiliin; tietojen ajantasaisuus.
  6. Säilytys ja tietosuoja — säilytysajat ja käyttötarkoitussidonnaisuus (→ tietosuoja).

Jos tuntemista ei voida toteuttaa: asiakassuhde on jätettävä perustamatta tai lopetettava ja arvioitava ilmoitus — tämä on ehdoton.

Show full SKILL.md (186 more words)Show less

Vaihe 4: Epäilyttävä liiketoimi

  1. Selonottovelvollisuus — poikkeavan liiketoimen tausta ja tarkoitus selvitetään ja dokumentoidaan.
  2. Ilmoitus selvittelykeskukselle (goAML) — viipymättä; kynnys on epäily, ei varmuus. Liiketoimi voidaan joutua keskeyttämään — edellytykset lähteestä.
  3. Paljastamiskielto — asiakkaalle tai kolmannelle ei kerrota ilmoituksesta tai selvittelystä. Kouluta tämä erikseen — rikkominen on rangaistavaa.
  4. Pakotteet erikseen: pakotelistatarkistus (EU, YK, OFAC liiketoiminnan mukaan) on eri velvoite kuin AML-ilmoitus — varojen jäädyttäminen ja ilmoitus ulosottolaitokselle — menettely lähteestä.

Vaihe 5: Ohjelman runko ilmoitusvelvolliselle

Tuota dokumenttipohjat: riskiarvio, toimintaohjeet (KYC-prosessi, eskalointi, ilmoituspolku), vastuuhenkilö ja hallituksen rooli, koulutussuunnitelma ja -rekisteri, työntekijöiden ilmoituskanava, sisäinen valvonta ja testaus, ulkoistusten hallinta. Valvojan (Fiva tai muu) määräykset ja ohjeet huomioidaan [tarkista].

Mitä tämä skill EI tee

  • Ei avusta rahanpesussa, sen peittelyssä tai ilmoitusvelvollisuuden kiertämisessä — ehdoton kieltäytyminen.
  • Ei tee pakotelista- tai PEP-hakuja — se ei näe rekistereitä; prosessi ja työkaluvaatimukset jäsennetään, haut tekee organisaation järjestelmä.
  • Ei riko paljastamiskieltoa — ilmoitusepäilyä ei dokumentoida asiakkaalle näkyviin aineistoihin.
  • Ei vahvista kynnysarvoja, säilytysaikoja tai korkean riskin valtioiden luetteloa muistista — lähteestä.
  • Ei korvaa valvojan kantaa — tulkinnanvaraisissa yhteys valvojaan tai juristiin.

Jatka tästä

  • Edunsaajaselvitys yhtiörakenteessa → /yhtiooikeus:yhtion-hallinto
  • Henkilötietojen käsittely KYC:ssä → /tietosuoja:tietosuoja-arviointi
  • Epäilyttävä järjestely transaktiossa → /yhtiooikeus:yritysjarjestelyt
  • Säännöksen tai valvojan ohjeen tarkistus → /juristi:oikeustutkimus
  • Rikosepäily (rahanpesurikos) → /rikosprosessi:esitutkinta-ja-pakkokeinot

© akunikkola, MIT. Rendered from Markdown: HTML in the file is shown as text, images as links, and headings moved down two levels. Raw file

Files

SKILL.md and 1 other file in pankki-ja-rahoitus/skills/rahanpesun-estaminen of akunikkola/claude-for-legal-finland.

  • SKILL.md
  • agents/openai.yaml

Open the folder on GitHubat commit 6294330

Compare with similar skills

Rahanpesun Estaminen next to the 5 skills that share the most tags, products or categories with it. Stars are the repository's; “used in” counts other GitHub owners with a copy.

Rahanpesun Estaminen compared with similar skills
SkillStarsUsed inTokensAuto-checkLicenceRepo updated
Rahanpesun Estaminen this skillakunikkola/claude-for-legal-finland109—~1.4kAutomated safety check: PassMIT
Edunvalvonta Ja Edunvalvontavaltuutusakunikkola/claude-for-legal-finland109—~1.2kAutomated safety check: PassMIT
Vuokrasopimuksetakunikkola/claude-for-legal-finland109—~1.3kAutomated safety check: PassMIT
Lapsen Asema Ja Elatusakunikkola/claude-for-legal-finland109—~1.2kAutomated safety check: PassMIT
Yritysverotusakunikkola/claude-for-legal-finland109—~1.5kAutomated safety check: PassMIT
Verotusmenettely Ja Muutoksenhakuakunikkola/claude-for-legal-finland109—~1.3kAutomated safety check: PassMIT

Similar skills

  • Edunvalvonta Ja Edunvalvontavaltuutus

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Edunvalvonta ja siihen varautuminen Suomessa (laki holhoustoimesta 442/1999 ja laki edunvalvontavaltuutuksesta 648/2007).

    109 GitHub stars~1.2k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Vuokrasopimukset

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Asuin- ja liikehuoneiston vuokrasuhteet Suomessa (laki asuinhuoneiston vuokrauksesta 481/1995 ja laki liikehuoneiston vuokrauksesta 482/1995).

    109 GitHub stars~1.3k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Lapsen Asema Ja Elatus

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Lapsen huolto, asuminen, tapaaminen ja elatus Suomessa (laki lapsen huollosta ja tapaamisoikeudesta 361/1983 ja laki lapsen elatuksesta 704/1975) sekä vanhemmuuden vahvistaminen (vanhemmuuslaki…

    109 GitHub stars~1.2k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Yritysverotus

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Yritysverotus Suomessa (laki elinkeinotulon verottamisesta 360/1968).

    109 GitHub stars~1.5k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Verotusmenettely Ja Muutoksenhaku

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Verotusmenettely ja muutoksenhaku verotukseen Suomessa (laki verotusmenettelystä 1558/1995).

    109 GitHub stars~1.3k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Tyonantajan Velvollisuudet

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Työnantajan velvollisuudet ulkomaalaisen työvoiman käytössä Suomessa (ulkomaalaislaki 301/2004, laki työntekijöiden lähettämisestä 447/2016).

    109 GitHub stars~1.3k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed

More from akunikkola/claude-for-legal-finland

All 62 skills in this repo
  • Source-Cited Document Comparison Tables

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Turns a batch of similar documents, or a single one, into a table where every cell cites its source clause and carries a confidence score, with missing data marked as not mentioned.

    109 GitHub stars~2.4k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Finnish Legal Document Review

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Checks a Finnish legal document, such as a contract, statement, appeal or decision, in eight stages, looking for errors, gaps and risks before it is signed or submitted.

    109 GitHub stars~3.4k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Kaytantoprofiili

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Plugarikokoelman räätälöinti organisaation omiin käytäntöihin.

    109 GitHub stars~1.3k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Finnish Legal Matter Intake

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Starts a new Finnish legal matter by scanning documents for deadlines first, then summarizing parties and goals, interviewing for missing details and setting up a case workspace.

    109 GitHub stars~2.1k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Avioliitto Ja Ositus

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Avioliiton varallisuussuhteet ja niiden purkautuminen Suomessa (avioliittolaki 234/1929).

    109 GitHub stars~1.3k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed
  • Esitutkinta Ja Pakkokeinot

    akunikkola/claude-for-legal-finland

    Esitutkinta ja pakkokeinot Suomen rikosprosessissa (esitutkintalaki 805/2011, pakkokeinolaki 806/2011) avustajan näkökulmasta.

    109 GitHub stars~1.4k tokensUpdated 3 mo ago
    Auto-check passed

Questions about Rahanpesun Estaminen

What does Rahanpesun Estaminen do?

Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Suomessa (laki 444/2017). Rahanpesun Estaminen is an agent skill from akunikkola/claude-for-legal-finland. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Suomessa (laki 444/2017).

How do I install Rahanpesun Estaminen in Claude Code?

Run `npx skills add akunikkola/claude-for-legal-finland --skill rahanpesun-estaminen -a claude-code`. Or copy the skill folder (pankki-ja-rahoitus/skills/rahanpesun-estaminen in akunikkola/claude-for-legal-finland) into .claude/skills/rahanpesun-estaminen in your project. Claude Code loads it when a task matches its description.

How do I install Rahanpesun Estaminen in Codex?

Run `npx skills add akunikkola/claude-for-legal-finland --skill rahanpesun-estaminen -a codex`. Or copy the skill folder (pankki-ja-rahoitus/skills/rahanpesun-estaminen in akunikkola/claude-for-legal-finland) into .agents/skills/rahanpesun-estaminen in your project. Codex loads it when a task matches its description.

Can I use Rahanpesun Estaminen in Cursor, Gemini CLI or GitHub Copilot?

Cursor, Gemini CLI, GitHub Copilot and OpenCode also load SKILL.md folders. With the skills CLI, run `npx skills add akunikkola/claude-for-legal-finland --skill rahanpesun-estaminen -a cursor` (or -a gemini-cli, github-copilot or opencode for the others). To copy it by hand, put the folder in .cursor/skills/rahanpesun-estaminen, .gemini/skills/rahanpesun-estaminen, .github/skills/rahanpesun-estaminen and .opencode/skills/rahanpesun-estaminen in your project.

What does Rahanpesun Estaminen need to run?

SKILL.md names no scripts, command-line tools or credentials: Rahanpesun Estaminen is instructions for the agent only.

Does Rahanpesun Estaminen access the network?

SKILL.md contains no URLs. Any network use would come from the scripts or tools the agent runs. This is read from the text; nothing was executed.

Is Rahanpesun Estaminen safe to install?

Our automated static check of SKILL.md found no risky patterns, such as piping downloads into a shell, reading credential files or hidden Unicode. It is not a guarantee. Review the folder before installing.

What licence does Rahanpesun Estaminen use?

Rahanpesun Estaminen is published under the MIT licence (the repository's licence). It allows redistribution, so the full SKILL.md is shown on this page.

How many tokens does Rahanpesun Estaminen use?

About 1.4k tokens (SKILL.md is roughly 5.5k characters). Agents keep only the skill's name and description in context until a task matches; then they load SKILL.md in full.

What are the alternatives to Rahanpesun Estaminen?

Skills that share tags, products or a category with Rahanpesun Estaminen: Edunvalvonta Ja Edunvalvontavaltuutus (akunikkola/claude-for-legal-finland, 109 stars), Vuokrasopimukset (akunikkola/claude-for-legal-finland, 109 stars), Lapsen Asema Ja Elatus (akunikkola/claude-for-legal-finland, 109 stars) and Yritysverotus (akunikkola/claude-for-legal-finland, 109 stars). The comparison table on this page puts their stars, adoption, token cost, safety result and licence side by side.

Who maintains Rahanpesun Estaminen?

akunikkola (a GitHub user) maintains it in akunikkola/claude-for-legal-finland, which has 109 GitHub stars. The repository holds 62 skills in this directory. The repository was last updated on July 6, 2026.

Source: akunikkola/claude-for-legal-finland on GitHub. Facts on this page come from the repository at the commit we read; the author's words are quoted as theirs.